浙江平台“大家网”的吸金骗局

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  今年34岁的浙江嘉善人颜某,羡慕别人成立P2P网站大把赚钱,就在网上注册了一家网站,自称是P2P网站,以高额利息为诱饵,致使网络会员纷纷中招,涉案金额达两亿元。至案发时,颜某共造成李某等人损失1250余万元。

  近日,颜某因涉嫌非法吸收公众存款、妨害信用卡管理罪被嘉善检察机关移送起诉。

  2014年3月18日,中国人民银行嘉善支行工作人员和嘉善县公安局经侦大队民警发现,嘉兴智轩电子商务有限公司账户的资金存在异常情况,资金进出十分可疑。银行和警方随即来到位于嘉善金贸大厦的智轩公司进行走访调查。

  “公司实在撑不下去,我也不知道该怎么办。”在接受调查询问时,智轩公司法定代表人颜某作出一副痛苦的模样,“你们不来调查,我过几天也要到公安机关报案,我欠的钱实在无力偿还了。”

  颜某虽然没有从事过金融工作,但他从互联网上了解到P2P网站可以赚大钱,心里羡慕不已,准备大干一番。2012年1月,他注册成立了智轩公司。

  以较低利息吸收存款,再以高额利息放贷,颜某认为自己想得很周全。他用智轩公司名义在网上注册成立了“大家网”网络借贷平台,模拟网上P2P形式的借贷平台,通过在网络BBS上发帖的方式对网站进行宣传,吸引全国各地1100余名网络用户注册成为该网站会员,其中VIP会员800余名,以线人。

  在这些网络会员中,没有一个是嘉善本地人。颜某其实也有担心,万一嘉善本地人一传十、十传百,自己的事不就马上被拆穿了吗?因此他对忽悠对象有所选择,不选嘉善本地人。

  为了吸引网络会员将钱存入公司指定账户,颜某动了不少脑筋:他指使员工,通过伪造大量“大家网”虚假会员并以虚构会员身份登录网站发布借款标书,同时以高额利息回报为诱饵,吸引网内的VIP用户向“大家网”网站注册投标。根据借款时间的不同,颜某在网站上承诺年利率为5%至20%。在借款成功后,颜某又伪造大量的借款合同、身份证等借款资料用于应付网站投资人,诱骗投资人继续投资。

  会员的投标充值资金一旦打入“大家网”网站,这些资金通过第三方支付平台充值和直接充值至颜某的银行卡两种方式,由颜某支配和使用。颜某将这些资金通过转账或者现金交易的方式汇入其个人账户并用于个人放贷,其中部分支付网络会员的利息和公司的运作费用。在进行民间放贷时,颜某以年利率50%甚至更高的利率放贷。警方调查,至案发时,颜某涉嫌的放贷总金额为573万余元,大部分资金已还清,其中有26万元没有收回。

  从“大家网”成立至案发,网络会员向网站累计招标、中标资金达两亿余元。一边是需要支付网络会员的利息,另一边却是放贷情况不尽如人意。被抓后,颜某坦言,自己当初想的不够周全,高风险其实并没有带来高收益,资金链总有断裂的一天,颜某最终欠下巨款无力偿还,涉嫌造成受害人李某、王某、曾某等32人1250余万元损失。

  除了吸引公众投标,颜某还瞄上了一度被炒得沸沸扬扬的比特币。2013年12月,颜某又以智轩公司名义,开设了“808比特币”网站,这个网站通过颜某的偷梁换柱,最终也成为他非法吸收公众存款的途径。

  原来,颜某采取人为修改网站交易模式的方法,将网站的交易模式设置为会员与网站之间的交易,从而达到非法吸收资金的目的。同时,颜某还私自将会员存于“808比特币”网站的比特币转移至中国比特币等网站出售,所得资金用于个人放贷,最终涉嫌造成周某等人196万余元及约58个比特币无法提现。

  据办案民警介绍,在案件侦办过程中,警方遇到了许多困难和压力。由于“大家网”和“808比特币”网站服务器均租用于云服务器,网站后台数据的获取直接关系到该案涉案价值的认定和资金去向的调查,所以必须获取上述两家网站的后台数据。办案民警经过多方联系得知,网站后台数据需到北京公司方能调取,而且具体调取数据手续及程序比较复杂。

  资金流向的查处同样颇费周折。网站网络会员的充值部分有直接汇入颜某的银行卡中,但大部分是通过第三方支付平台进行充值,了解资金流向需要到这些第三方支付平台公司查询。据颜某交代,他使用的第三方支付平台共有10家,这些第三方支付平台所在地在北京、深圳等地。

  为了查清整个案件的情况,办案民警先后到北京、深圳、上海、徐州、杭州等地开展调查取证工作,历时近一年时间,仅案卷就做了30本。

  2014年8月,民警在进一步侦查颜某涉嫌非法吸收公众存款罪时,了解到嘉善人蒋某与颜某关系非常密切。蒋某一见民警上门,倒也爽快,交代了颜某之前将一批银行卡和身份证藏在他的家里。

  查获了藏在蒋某家中的银行信用卡后,智轩公司员工盛某也很快将颜某藏在他那儿的信用卡、身份证上交到了公安机关。

  原来,2013年上半年,颜某从网上了解到可以用银行卡进行刷卡积分兑换购物券后,又有了新主意。

  2013年6月,颜某花了20余万元从网上购买了银行卡和居民身份证600余套。有了这些居民身份证和银行卡,颜某就用银行卡刷取积分,从而兑换银行提供的电话充值卡、网购商城购物券等物品,之后将这些放在网上拍卖。从2013年6月至12月,颜某采取这种方式获利数十万元。据了解,目前银行已取消了这项业务。

  在此案中,受害人由于轻信网站高额利息,致使损失惨重,其中仅上海的李某一人就被骗198万余元。办案民警提醒,投资理财需要到正规渠道购买,银行还是普通百姓投资的首选。千万不要盲目轻信网站发布的高额利息信息,以免上当受骗。黄大仙料